AML – obowiązki pośredników w obrocie nieruchomościami

Adresaci:

Pośrednicy w obrocie nieruchomościami

• Co zrobić aby spełnić wymagania Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML)?
• Jakie procedury należy wdrożyć?
• Jaką dokumentację gromadzić, by uchronić się przed konsekwencjami?

Wielu pośredników nieruchomości nie ma świadomości, że obowiązuje ich Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML). Nieprzestrzeganie jej zapisów może być bardzo przykre w skutkach, a obowiązków które obligatoryjnie zostały nałożone na podmioty obowiązane (w tym pośredników) jest bardzo wiele.

Zapraszamy na praktyczne szkolenie z zakresu sporządzenia dokumentacji i wdrożenia procedur związanych z przestrzeganiem przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy dedykowane pośrednikom w obrocie nieruchomościami.

PROGRAM SZKOLENIA

1. Przedstawienie źródeł prawa w zakresie przeciwdziałania prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
2. Zdefiniowanie obowiązków pośrednika w obrocie nieruchomościami jako jednostki obowiązanej do przestrzegania przepisów ustawy z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
3. Klasyfikacja klienta i czynniki ryzyka związane z klientem.
4. Analiza, szacowanie i ocena ryzyka oraz dokumentowanie czynności podjętych w celu szacowania ryzyka przez pośrednika w obrocie nieruchomościami.
5. Bieżąca i okresowa analiza transakcji klienta.
6. Cel i sposoby realizacji zasady „know your client”- identyfikacja i weryfikacja klienta, osoby upoważnionej do działania w imieniu klienta, beneficjenta rzeczywistego.
7. Procedury powstępowania w odniesieniu do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne, członków ich rodzin i ich współpracowników.
8. Transakcje podejrzane w praktyce pośrednika w obrocie nieruchomościami – analiza transakcji.
9. Obowiązek raportowania i zawiadamiana organów (Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, prokuratury, inne).
10. Kontrola i nadzór nad przestrzeganiem przez pośrednika w obrocie nieruchomościami obowiązków związanych z przeciwdziałaniem prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
11. Szkolenie pośrednika w obrocie nieruchomościami, jego pracowników i współpracowników.
12. Redagowanie procedur i dokumentacji.